目录
1. 风险全景图
2. 6 大维度查询清单
3. 8 个官方/第三方工具
4. 2025 最新黑榜特征
5. 风险处置预案
1. 风险全景图
2025-Q2 行业抽样：
• 虚拟盘占比 75 %（中证协调研）
• 平均存活周期 <8 个月
• 维权成功率 <3 %
2. 6 大维度查询清单
| 维度 | 必查指标 | 工具/网址 | 红灯信号 |
|---|---|---|---|
| ① 工商备案 | 注册资本、实缴、成立时间 | 国家企业信用信息公示系统 | 实缴为 0 或 <3 年 |
| ② 金融资质 | 基金销售/投顾牌照 | 证监会官网 | 无牌照或伪造证书 |
| ③ 资金托管 | 券商保证金账户 | 银行流水备注“证券保证金” | 个人账户收款 |
| ④ 实盘验证 | 同花顺登录+挂单测试 | 券商官方 APP | 无法登录或秒成交 |
| ⑤ 诉讼记录 | 民间借贷、非法经营 | 中国裁判文书网 | 多次被执行或金融犯罪前科 |
| ⑥ 舆情监控 | 黑猫投诉、贴吧、维权群 | 天眼查、企查查 | 投诉率>2% 或跑路传闻 |
3. 8 个官方/第三方工具
| 工具名称 | 用途 | 网址 |
|---|---|---|
| 国家企业信用信息公示系统 | 工商信息 | http://www.gsxt.gov.cn |
| 中国裁判文书网 | 诉讼记录 | https://wenshu.court.gov.cn |
| 工信部 ICP 备案 | 网站备案 | https://beian.miit.gov.cn |
| 天眼查/企查查 | 股权穿透 | https://www.tianyancha.com |
| 同花顺登录测试 | 实盘验证 | 券商官方 APP |
| 黑猫投诉 | 舆情监控 | https://tousu.sina.com.cn |
| 12386 证监会热线 | 官方举报 | 电话：12386 |
| 当地金融局官网 | 监管名单 | 示例：https://jr.tj.gov.cn |
4. 2025 最新黑榜特征
| 特征 | 案例 |
|---|---|
| 10 倍以上杠杆 | 北辰速盈已跑路 |
| 保本保收益承诺 | 武清超高杠杆被关停 |
| 境外注册境内展业 | 东丽 AB 盘提现困难 |
| 个人收款账户 | 多起投诉无法提现 |
5. 风险处置预案
| 场景 | 操作 |
|---|---|
| 发现异常 | 立即停开新仓，分批平仓 |
| 提现受阻 | 保留凭证，12386 举报 |
| 平台跑路 | 报警+金融局备案 |
- THE END -
最后修改：2025年8月18日
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